И тук идва на помощ изкуственият интелект
като инструмент за съответствие. Чрез автоматизация и обработка на големи масиви от данни AI системите значително повишават ефективността на вътрешния контрол и системите за съответствие. AI подпомага процесите по идентификация, риск оценка и категоризация, мониторинг на транзакции, анализ на поведенчески модели и ранно откриване на подозрителни операции.
Неправилното му внедряване или липсата на адекватен непрекъснат надзор през целия жизнен цикъл на системата могат да доведат до съществени правни, етични и технологични рискове.
За да е допустима неговата употреба, към него следва да се подхожда с повишено внимание, критичност и прецизност, предвид рисковете, които неправилното му проектиране, обучение или внедряване биха могли да породят – включително системни грешки, дискриминационни ефекти, непропорционално засягане на права или липса на обяснимост и проследимост на алгоритмичните решения.
Материята е изключително чувствителна и изисква интердисциплинарен екип от специалисти, които осъществяват предварителна оценка на риска, валидиране на моделите, тестване, контрол и непрекъснато наблюдение – от етапа на планиране, през изграждането на системата до нейното реално функциониране в продукционна среда.
